网络虚拟货币非法集资案侦办：疯狂“爱币”涉案数亿美元

新华社北京5月13日电 题：涉数亿元的疯狂“爱心币”——网络虚拟货币非法集资调查

新华社《新华视点》记者白国龙孙飞

身穿电商背心，打着云服务幌子，涉及28个省5800余人，涉案金额上亿元……近日，公安机关侦破一起使用虚拟货币的案件”爱币”为计量单位，承诺高息返利 国内涉嫌非法集资的犯罪团伙案件。

虚拟货币如何“钱生钱”？ 《新华视点》记者调查发现，该非法集资团伙广为树立“画饼”之名以吸金，并以合法形式掩盖非法集资目的，表现出很强的欺骗性、专业性和隐蔽性。

绘画：100天收益率80%电子积分可提现

2014年1月，广东谢先生通过朋友介绍了一款云技术服务产品，包括云音乐、云存储、云图书等。该产品由万通奇迹社交资本云计算平台提供（以下简称万通奇迹）正式上线。

据了解，本产品的价值不在于产品本身。据万通奇迹介绍，会员消费1999美元购买万通奇迹系列套装成为万通卡会员，每天可获得32个电子积分，其中16个积分为奖励积分，可用于提现，1个电子积分积分等于 1 USD 最多可分配 100 次。其余16个积分为购物积分，可用于日后在购物网站购物。

在80%的100天回报率的诱惑下，谢先生花了26000元买了两套产品。 2013年3月至2014年8月，像谢先生这样购买万通奇迹产品的投资者约有5000人。但是，随着申请提款的人数增加，很多人没有收到分红，失去了本金。

广东警方调查发现，万通奇迹系列理财产品由万通奇迹所谓的投行控股集团董事长徐、CEO刘、执行董事徐忠、“金融科学家”孙等人于2013年策划设立以北京地区为中心，通过万通奇迹宣传社会资本革命，利用互联网云服务、云计算和全球零售折扣系统为全球客户提供资本放大，利用万通奇迹社会资本云计算平台，在国内非法吸收公共资金。

据办案民警介绍，由于承诺分红电子积分数量快速增加，部分会员同时申请提现。买卖电子积分，将原有电子积分兑换成“爱心币”，成为国卡会员，消耗电子积分，延迟提款，骗取手续费，非法吸收公款上亿元。

收钱：披着合法外衣用虚拟货币提款

在看守所，徐辩称万通奇迹销售的是真实的、物有所值的云服务软件产品；高息利润来自进入电子商务。但经警方查明，涉案资金并未用于实际经营，且有划拨方向，资金余额无法支撑该团伙宣传所需的资金数额。

业内专家认为，犯罪嫌疑人利用投资原始股权融资、电商等新概念，以云服务为逃避责任的宣传噱头，以电商利润为掩护，利用电子积分，”爱币”等虚拟货币。提现，然后逐层消耗积分，延迟和限制提现。这种空手套白狼的“吸金游戏”狡猾而隐秘。

--高兴趣和诱惑，以“有钱”的名义“拉人头”。购买产品并注册成为会员可获得高达每天16美元的高额回报；线上通过互联网网站、微博、微信、QT语音室，线下通过召开推荐会、网络宣传等方式“拉人”。

调查发现，这些所谓的促销活动只有一个主题：有人说，“我赚钱了，开心！”现场喝酒唱歌，情绪激动，非常挑衅，“有些教唆者是护士”，迷惑还在犹豫的投资人有信心大胆投资。

--披上法律斗篷，用光环造势。据办案民警介绍，许某等人成立的一系列公司，都有合法的工商登记信息。为了迷惑大众，徐在媒体上标榜为某国专业协会创始会长、天使投资人、投资银行家等，甚至组织大投资客户前往香港、迪拜， “创建一个强大的公司。感觉”。

－－限制和延迟提款。由于万通奇迹系列套餐承诺的分红电子积分数量快速增加，会员申请提现的增长速度较快。 2014年，许某等人在未返还投资人投资资金的情况下，停止万通奇迹系列套餐产品，然后用积分兑换公司原有股权，激活“爱心币”，在会员间买卖积分。电子积分、延迟、限额提现。

2015年，许某等人以其父亲许某和堂弟唐的名义，先后在深圳注册成立了万易通公司、国金控股公司、百人网等一系列公司，声称公司原万通奇迹会员将获得50%的原股权以弥补损失。原万通会员可重新注册成为全国会员，支付原投资亏损额1%的费用即可获得“爱心币”，再次欺骗群众。

警告：不知道靠什么来赚钱的人往往是有问题的。理性投资要筛选风险

2015年6月至8月，中国人民银行办公厅、中国证监会广东监管局先后通报公安机关：万通奇迹、万通国际投资发展（深圳）有限公司.、百人网络科技（深圳）有限公司等机构尚未批准在中国公开发行股票、债券等证券，上述涉案公司和个人不具备公开接受公开发行资格存款。

也就是说，上述团体募集公款的活动是违法的。

“这种利用网络虚拟货币非法集资的经济犯罪，专业性强、隐蔽性强。”中央财经大学法学院教授郭华说，他用合法的工商登记来掩盖；人们的背书获得信任；通过转让经营收益权等结构性设计来规避法律虚拟货币违法犯罪吗，打着合法的幌子进行违法活动，让人们更难辨认。

但是，无论是在线虚拟货币还是P2P平台虚拟货币违法犯罪吗，要说什么利润只是为了吸引人，往往是有问题的。公安部经侦局群众经济犯罪侦查处处长刘鲁军表示，当前传销、非法集资等群众性经济犯罪高发，并具有以下特点：地域广、人员多、方法新。

他说，一方面，公安机关将继续通过专项行动与重点案件查处相结合的方式开展打击行动；完全的。打击非法集资犯罪需要多区域协作，需要监管部门的配合，需要金融机构的支持，需要公众提高警惕，提高识别能力。

一位投资人被骗后告诉记者，他在问题平台投资的时候并不是完全无知，而是幸运地面对高利率的诱惑，认为只要不拿最后一枪，他的钱就够了。收回来。

中国政法大学互联网金融法学研究院院长李爱军教授表示，对于投资来说，一定要仔细检查公司的信息披露是否完整；风险非常高；第三，取决于投资平台的资质是否合法；四是分散风险。建议大众小额投资，理性投资，不要冒险。