外汇天眼：你有没有遇到过你的提款账户被怀疑“洗钱”却被冻结的情况？看完你就明白了！

随着科技的飞速发展，原本只发生在电影场景中的“洗钱”也开始以各种方式渗透到我们的生活中，而且方式日新月异，这就是意外。当然，“洗钱”是违法的，危害社会稳定和国家安全。

说起这个“洗钱”，这也是客户投诉中经常提到的黑平台无法提款的拒绝“理由”——你的账户涉嫌洗钱，需要交押金解冻天眼君曾表示，这只是黑色外汇平台拖延时间的借口，但很多投资者仍被“洗钱”罪吓坏了，那么天眼君就通过发布的一篇文章跟大家聊一聊它是什么。最高人民检察院。 “洗钱”，有没有黑平台“洗钱”的嫌疑，如何远离“洗钱”？

什么是“洗钱”？ “洗钱”的方法有哪些？

洗钱是金融行业用来将非法收益合法化的术语。主要是指对非法收入的来源和性质以及通过各种方式产生的收入进行掩饰、隐瞒，使其在形式上合法化。

洗钱方式一：银行账户

银行账户是通过金融手段洗钱的重要工具。

在外汇黑平台的诈骗产业链中，相信大家都知道，卡商扮演着极其重要的角色。他们通过黑卡伪装犯罪分子的身份，可以为诈骗者提供金钱。方便，还可以帮黑平台洗钱。自“破牌行动”启动以来，无助的卡贩子纷纷将爪子伸向无辜的大学生，诱使大学生将卡牌卖给卡商，然后卡商再将其卖给其他犯罪团伙。

根据相关法律法规，银行卡及其账户只能由发卡行批准的持卡人使用，不得出租、出借或出售。个人获利的目的是****，这些银行卡将被用于网络诈骗、洗钱等非法活动。持卡人会给自己带来巨大的法律风险，情节严重的还可能构成洗钱等刑事犯罪。 经公安机关认定出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的个人及相关组织者，应当在五年内暂停其银行账户的非柜台业务，不得开立新账户。

在此，我提醒各位投资者正确使用卡，远离洗钱犯罪，妥善保管好自己的身份证、银行卡、U盘，登录账号和密码绝不会轻易转让给他人。如发现买卖银行卡行为，应及时举报，自觉维护良好的用卡秩序，维护自己的合法权益。

洗钱之二：“跑分”平台

“跑分”平台是近年来新兴的洗钱手段，是不法分子搭建的洗钱渠道。微信、支付宝等收款码，帮助黑产品或违法犯罪洗钱，同时获得佣金。

然而，虚拟货币“跑分”的背后，不仅是洗钱犯罪的重灾区，也隐藏着“跑分”被洗劫的巨大风险。使用虚拟货币交易代他人收款的行为银行卡涉嫌洗钱被司法二次冻结，虽然只是提供账户协助资金的转移和转换，但可能已经构成洗钱罪。同时，“跑分”平台往往要求参与者先交押金，平台直接收钱潜逃。案例比比皆是。参与虚拟货币的“跑分”，最终必然会“空人空钱”。

免费午餐不是犯罪的诱惑，而是诈骗的召唤。大家千万不要听，不要参与，不要无礼，否则极有可能参与到“洗钱”犯罪的过程中。“空虚有钱”是必然的结果。

洗钱方式三：地下钱庄

大量非法资金从“地下银行”借入，帮助“客户”转移资金。而许多从事外贸业务但不愿通过正规渠道兑换外汇的企业和个人，成了“地下银行”的“帮凶”和“受害者”。 “地下银行”可以帮助这些企业和个人通过收外币、直接支付人民币的方式完成交易。进口业务无需结汇的便利已经形成了相当大的市场。

然而，这背后隐藏着巨大的法律风险，从冻结银行账户到洗钱等犯罪分子。外商通过“地下银行”汇款货款，“地下银行”却在不问客户出身的情况下进行各种“黑箱操作”，如与电信网络诈骗犯罪分子或网络赌博犯罪分子合作，使黑钱被骗来自中国的可以用黑钱盖住。 “支付”的白大褂脱得干干净净，流入外贸客商的账户。这波操作带来的不仅仅是货款，还有漫长的“解冻”之路和惨痛的官司。灾难。

“地下银行”主要包括支付结算型和非法外汇交易型两种。同时，成为洗钱犯罪的“温床”，导致大量性质不明的跨境资金逃离国家金融监管，形成巨大的资金“黑洞”，助长非法集资、腐败、走私、毒品和其他犯罪活动。

一定要选择合法可靠的金融机构办理业务，坚决抵制任何形式的“地下银行”交易，守住法律底线，为您的业务保驾护航。 “钱袋子”。

外汇黑平台有“洗钱”嫌疑吗？

外汇交易的本质是通过人民币进行海外投资。他们大多使用保证金在国外正规外汇平台进行交易，做空操作以保证金的方式进行。没有真正的外汇流入中国，也没有真正的外汇流入国外。因此，投资者的行为与“洗钱”无关，如果投资者真的存在，平台不应该先有问题吗？或许平台内的用户资金根本没有流向国际市场？

只有提高法律意识，守住法律底线银行卡涉嫌洗钱被司法二次冻结，识别洗钱风险，才能有效识别自己是否参与“洗钱”，或防止被犯罪分子利用为“洗钱”的危险洗钱”。远离洗钱犯罪！

天眼提醒：在做外汇交易前，一定要对外汇平台的资质进行审核，以免上当受骗。如遇取汇问题或诈骗，应立即取证报警，同时曝光自己的权益！