“现货”比特币基金和收益基金在新加坡获批

据亚洲基金选择报道，新加坡金融管理局 (MAS) 监管的新加坡基金管理公司 Fintonia Group 推出了“现货”比特币基金和收益基金。这些产品面向寻求直接、被动接触比特币并为其持有的比特币提供贷款的专业和机构投资者。

据报道，Fintonia Group 创始人兼董事长 Adrian Chng 表示：“该基金正在购买比特币‘现货’，这意味着我们将购买真正的比特币，而不是比特币衍生品。”

Fintonia 比特币现货基金旨在通过更便捷的投资工具直接购买和持有 BTC，为投资者提供“快速、安全和具有成本效益”的比特币敞口。基金经理表示，“获得许可和保险的托管人”将持有该基金的比特币。

“作为具有严格标准的 MAS 监管基金经理比特币新币发行，我们可以访问多个交易所和不同的做市商，使我们能够找到最优惠的价格并批量买卖，”Chng 说。该基金还实现了高效的现金或加密货币转移，解决了将大量现金移入和移出系统的挑战。”

另一方面，Fintonia 保证收入基金旨在向比特币持有者提供直接贷款。交易员、矿工和持有 BTC 的公司等借款人可以将收益基金用于现金比特币新币发行，而无需出售他们的比特币。

“比特币是一种很好的贷款抵押形式，”Chng 在接受采访时说。“它 24/7 全天候交易，流动性高，每天约 300 亿至 600 亿美元。与商品和实物资产相比，它可以快速清算。”

比特币基金提供简单、无忧的投资体验。投资者可以从他们的常规经纪人那里购买该基金的股票，以获得 BTC 价格的敞口。然而，便利是有代价的。只有直接持有比特币，投资者才能利用比特币网络带来的金融主权和自由。

如何在新加坡进行资产管理

如果你想在新加坡做资产管理，首先需要注册一家私人有限公司，然后通过公司的申请要求，申请获得金管局批准的资产管理牌照，也称为资本市场服务牌照（CMS license） .

申请相关业务类别的机构，须先设立相应的经营主体，确保其在财务、专业资格、组织架构、业务发展规划和风险应对等方面符合拟申请业务的要求，填写相应的申请表并提交其他要求。材料。

证券、期货和基金管理业务活动受《证券和期货法》(SFA) 管辖，该法是一套管理市场、市场运营商、清算服务、中介和代表的法规。

CMS牌照涉及9类业务，分别是：

1 证券交易；

2次期货合约交易；

3 杠杆式外汇交易；

4 咨询业务；

5 资金管理；

6 证券融资；

7 提供证券托管服务；

8 房地产投资信托管理；

9 信用评级服务。

申请人可以根据相应的监管要求选择其中一项或多项操作。

新加坡金融业实行混业经营，统一牌照管理。金融监管局全面负责金融行业准入和金融机构登记工作；持牌基金管理公司（LFMC）和注册基金管理公司（RFMC）均以基金管理为主营业务。资产管理业务许可证。

LFMC是一家获得我们提到的CMS牌照的基金管理公司。它包括散户LFMC和合格投资者LFMC。前者可以为任何类型的投资者提供基金管理服务，而后者只能为合格的投资者提供基金管理服务。，但对合格投资者的数量没有限制。

RFMC 只能为不超过 30 名合格投资者提供基金管理服务，管理的总资产不得超过 2.5 亿新元。（截至 2018 年 5 月 21 日，新加坡有 681 个 CMS，272 个 RFMC。）

注册基金管理公司（RFMC）

投资者：

不超过 30 名合格投资者

其管理的资产不超过 2.5 亿新元

基本资本要求：至少 S$250,000

对公司董事或代表的要求：

1. 至少2名董事和至少5年或以上金融服务行业经验；

- 其中一位是首席执行官；

- 其中一位是执行董事：一名新加坡居民，全职负责公司的日常运营。

2. 至少2名新加坡当地居民代表；

3. 至少 2 名相关专业人士：新加坡居民，全职，至少 5 年或以上相关工作经验。

*上述对 2 名董事、2 名代表和 2 名相关专业人士的三项要求并不相互排斥，因为同一个人只要具备必要的经验和素质，即可同时满足这三项独立的要求。

风险管理框架：必须遵守风险管理实践指南中规定的原则，并至少涵盖：

管理、独立和称职的风险管理职能；

识别和衡量与客户资产相关的风险；

及时监测和报告管理风险；

记录风险管理政策、程序和报告。

最低合规安排：

最好在内部拥有单独的合规职能或获得海外分支机构的合规支持；可能依赖外部服务提供商提供合规支持。

审计要求：需要进行适度的内部审计以及年度独立审计。

职业责任保险：非强制性但强烈鼓励，此类安排或缺乏此类安排应向所有客户披露。

持牌基金管理公司 (LFMC)

有两种类型的持牌基金管理公司，面向受信任的投资者 (A/I LFMC) 和面向散户投资者 (Retail LFMC)

对于受信任的投资者 (A/I LFMC)

投资者简介：仅限认可投资者。

基本资本要求：至少 250,000 新元。

常驻董事或代表要求（不允许提名董事）：

1.至少2名董事（在金融服务行业至少有5年或以上的经验）：

- 其中一位是首席执行官

- 其中一名执行董事：

-新加坡居民

- 全职负责公司的日常运营

2.至少 2 名新加坡居民代表

3.至少2名相关专业人士：

-新加坡居民

-全职

- 至少五年或以上相关经验

*以上对董事、代表和相关专业人士的三项要求并不相互排斥，因为相同的两个人（3个散户投资者）只要具备必要的经验和素质，就可以同时满足所有三项要求

风险资本管理：财务资源至少满足操作风险要求的 120%

最低限度的合规安排：当管理资产 (AUM) 少于 10 亿新元或 A/I LFMC 仅进行研究和咨询时，采用与 RFMC 相同的标准；

当 AUM 为 10 亿新元或以上时 A/I LFMCs 与零售 LFMCs 相同

风险管理框架：必须遵守风险管理实践指南中规定的原则，并至少涵盖：

管理、独立和称职的风险管理职能；

识别和衡量与客户资产相关的风险；

及时的监控和报告管理；

记录风险管理政策、程序和报告。

审计要求：需要适度的内部审计以及年度独立审计

职业责任保险：非强制性但强烈鼓励，应向所有客户披露或缺乏此类安排

责任书：如适用，MAS 可能要求此类信函来自持牌基金管理公司的母公司

对于散户投资者（零售 LFMC）

投资者简介：公众

基本资本要求：至少 100 万新元（其中 FMC 实施集体投资计划）。

至少 500,000 新元（其中 FMC 是不符合 CIS 条件的商业计划）。

常驻董事或代表要求（不允许提名董事）：

1.至少2名董事（在金融服务行业至少有5年或以上的经验）：

- 其中一位是在金融服务行业至少有10年或以上经验的CEO；

- 其中一名执行董事：

-新加坡居民

- 全职负责公司的日常运营

2. 至少 3 名新加坡居民代表；

3. 至少 3 名相关专业人士：

-新加坡居民

-全职

- 至少五年或以上相关经验

*上述对董事、代表和相关专业人士的三项要求并不相互排斥，因为相同的两个人（3名散户投资者）只要具备必要的经验和素质，就可以同时满足所有三项要求。

基于风险的资本管理：财务资源至少满足运营风险要求的 120%。

最低合规安排：新加坡应该有一个独立和专门的合规部门，由可以独立于其他部门的合格员工管理。

风险管理框架：必须遵守风险管理实践指南中规定的原则，并至少涵盖：

管理、独立和称职的风险管理职能；

识别和衡量与客户资产相关的风险；

及时监测和报告管理风险；

记录风险管理政策、程序和报告。

审计要求：需要进行适度的内部审计以及年度独立审计。

职业责任保险：需要取决于 AUM。

责任书：在适用的情况下，MAS 可能要求从持牌基金管理公司的母公司获得此类责任书。