比特币交易监管收紧，大玩家套现

本周比特币交易价格多次下跌，其中7月10日24小时内最大跌幅一度超过7%。

而就在几天前，7月6日，一则题为《央行采取系列出清和禁止措施防范化解金融风险和道德风险》的新闻开始在各大网站流传。 文章提到，“目前，支付宝已经查处并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。”

据金色财经报道，从一位区块链投资人、币圈大佬处获悉，其多个用于交易比特币等加密货币的银行账户被多次冻结——“短则三天，短则3天，短则3天”。只要两天。” 一个月了。”

其账户被冻结的直接原因是该账户曾被用于加密货币的场外交易。

“我觉得（银行账户）只要被发现交易比特币就可能被冻结，因为我的一些账户只用了两次就被冻结了，而且只交易了一个BTC，金额只有几十万”

据他反映，他和身边的很多朋友基本不再使用平台的场外交易功能，而是尽量在熟人之间进行交易。

而他本人选择观望，也是因为不看好当前的行情。 “大概只剩下20%（BTC）了，剩下的都换成USDT或者法币了。”

2001年初，大部分被冻结的账户涉嫌可疑交易

今年以来，币圈不时传出交易账户被冻结的消息。

但后来了解到，大部分交易账户被冻结的主要原因是账户涉嫌可疑交易。

2017年9月13日，中国互联网金融协会（NIFA）发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，称“比特币等所谓“虚拟货币”越来越洗钱、贩毒、走私等问题日益突出，投资者应保持警惕，发现违法犯罪线索应立即报警。”

今年1月初，知名区块链网站贴吧发布了一篇关于冻结银行卡的帖子。 一时间引来大量围观，浏览量近4万，回复100多条。

多方回复证实，资金账户因交易虚拟货币被司法冻结。

但也有不少网友表示，该账户被冻结主要是因为关联交易账户可能涉及洗钱等违法活动。

为此，金色财经又找了一位币圈资深玩家。

据他介绍-

“我在三月份接到了银行的电话，从那以后我就没有大量进出过。”

“（因为）他们的反洗钱系统扫描了我，告诉我停止，否则我的卡将被冻结。金额可能超过 8 位数。”

据金色财经介绍，正常情况下，银行柜台会根据账户资金的交易情况进行判断。 比如账户大且频繁，或者长期不使用或突然使用大额交易的账户，都会进入金融机构的反映。 洗钱监管视线。

对于涉及违反反洗钱规定的账户的处理，往往在商业银行的支行、分行、总行进行报告、沟通，然后反馈给中国人民银行。 对相关帐户采取措施。

“如果账户进出过于频繁，会触发反洗钱的可疑交易模型，银行向央行报告后，也可能采取临时管理措施停止使用。”

一位在国有银行工作的朋友告诉金色财经。

02 比特币交易账户现直接监控

时间来到三月份左右，虚拟货币的监管政策明显收紧。

3月22日，招商银行香港分行在其官网发出提示，如发现客户账户内交易涉及虚拟货币，该账户可能会被终止。

“（我）以前从未听过银行提到比特币交易，这种（情况）可能（发生）大约两个月（之前）。” 文章开头提到的某币圈大佬表示，“有些人在平台上做过BTC交易，他名下的账户比较危险，甚至新开的账户都可能被冻结”。

据金色财经了解，不少币圈小投资者都有类似的经历——

“我有银行账户，一直被限制转账，之前转账金额大概是20万元，现在只能转5000元，银行的回复是因为涉及到比特币交易。”

据她介绍比特币大额提现会被银行查吗，身边很多人都遇到过类似的事情，而这一切都发生在最近几个月。

2017年9月4日，央行等七部委联合发布公告，明确ICO（Initial Coin Offering）涉嫌从事非法金融活动，要求立即停止各类代币发行融资活动。

此后，虚拟货币交易开始转入地下，不少平台也开始转向海外布局。

2017年11月30日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布了《11月份比特币场外交易监测报告》，报告显示，自去年10月以来，比特币OTC交易平台加速上线。

早在2017年11月25日，支持比特币-人民币（BTC-CNY）的C2C场外交易平台就有21家，上线时间集中在10月下旬至11月。

目前，比特币场外交易主要有三种模式：

一种是C2C场外交易。 此类平台提供信息发布场所，交易双方根据需要发布买卖币种的广告，类似于“淘宝”。

二是钱包APP+场外交易模式。 此类平台将场外交易功能集成到比特币钱包APP中进行线下交易。

三是场内+场外交易业务模式，即同时经营场内货币交易和场外比特币兑人民币交易。

由于平台已基本转移至境外，国内不少C2C场外交易成为监管重点。

“是我自己的账户，是做C2C的，据说资金涉案，被昆明警方冻结了。我朋友的账户说是可疑交易，银行打电话说是一个比特币交易所，所以它被冻结了。” 金色财经表示。

金色财经：“如果是银行转账，比如我通过银行转账给你，银行怎么知道我们交易了比特币？”

——“如果两个账户的持有人都在平台注册，难道就不能推断了！”

金色财经：“也就是说，如果两个人在平台上都有实名账户，他们之间的转账可能会被冻结，对吧？”

- “是的，我觉得是这样。”

金色财经：“被冻结之后，跟银行交涉过没有？”

——“我也去银行交涉了，银行让我们去冻结机构，有的（银行）要我们提供资金证明。”

——“冻结机关是公安局，我已经找律师了，但基本没用。”

金色财经：“需要什么证明？”

——“资金证明可以（办理），需要出具个人收入证明，部分证明可以解冻。”

据锦瑟财经介绍，其部分被冻结账户在提供相关证明后已解冻，但部分账户仍处于冻结状态。

03 比特币价格易受负面消息影响

事实上，早在去年下半年，金融体系内就频频出现建议加强虚拟货币监管的声音。

中国人民银行货币政策委员会秘书长温新祥曾撰文，建议修改《反洗钱法》，将数字货币纳入反洗钱监管范围。

由于很多场外C2C交易是通过支付宝和微信进行结算，转账票据成为银行监管的重点。

在《央行采取一系列清理取缔措施》一文中，明确指出，“二是继续从支付结算端加强清理整顿。我采访了非财付通、支付宝等银行支付机构多次要求其严格执行比特币等虚拟货币相关业务要求。

不少场外卖家在交易时明确表示：微信或支付宝转账时不备注虚拟货币相关信息。

一位币圈玩家告诉金色财经，银行交易账户被冻结一般有两种情况：

第一，如果通过银行转账，包括通过支付宝或微信转账，且备注为USDT或比特币，相关账户可能会被冻结。

第二，如果有一笔涉嫌电信诈骗的款项，经过多次交接，到达平台。 当被骗者报警后，资金转移途中同一条线上的所有账户将被冻结。

假设一个账户也和这个账户进行过交易，而且还涉及到虚拟货币交易，那肯定会受到牵连。

上述币圈大咖对金色财经表示：

“一个朋友的账户被冻结了6、7个月，金额也有大有小。（现在）几个做场外（交易）的朋友都没有做，我感觉有的人的账户在 Dangerous 平台上做 C2C。” 上述币圈大佬告诉金色财经。

“现在很烦，我们现在都是在熟人之间做交易，大额付款很难，以前不喜欢用USDT，现在用的多了。”

“现在圈内的大佬基本都不上平台，尽量跟熟人交易。”

——“以前很少买USDT，现在买多了。”

金色财经：你们是兑换法币离场，还是观望？

——“一部分兑换成了法币，剩下百分之二十左右。”

金色财经：您不看好（BTC）行情吗？

——“对，没有题材。”

据金色财经观察，比特币的成交价格对相关消息相当敏感，存在一定的相关性。

例如，3 月 27 日，路透社报道称，推特将与 Facebook 和谷歌一起禁止在其社交媒体平台上投放 ICO 和加密货币广告。

同样在一周之内，3月29日，我国央行召开了全国货币和金银工作视频会议。 央行副行长范一飞表示，要开展各类虚拟货币整治工作，与有关部门密切沟通配合，大力整治现金流通领域乱象。

本周比特币大额提现会被银行查吗，比特币价格从 8500 美元的峰值跌至 6550 美元的最低点，一周下跌 23%。