围剿虚拟货币：非法交易、限时退出挖矿、比特币暴跌8%

整治虚拟货币“挖矿”和交易行为将全面升级。

9月24日，央行等部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币交易均属于非法金融活动，并提出加强对虚拟货币投机行为的防范。货币交易风险监测预警等工作措施。

当日，国家发改委等部门也发布了《关于整顿虚拟货币“挖矿”活动的通知》，明确禁止投资建设增量项目，禁止开发虚拟货币“挖矿” " 任何名称的项目。

长期以来，监管对比特币等虚拟货币交易的炒作活动保持高压。今年5月21日，国务院金融稳定发展委员会明确要求严厉打击比特币挖矿和交易。河北、新疆、内蒙古、青海、云南、四川、安徽等地已启动虚拟货币挖矿和交易专项整治行动。

这一系列整刀指的是“挖矿”造成的高能耗，以及虚拟货币炒作交易对金融秩序的扰乱。

“开展虚拟货币‘挖矿’活动的整顿，一方面挖矿活动的能源消耗和碳排放强度较高，这对我国实现能源消耗和碳排放双控非常重要另一方面，比特币炒作扰乱我国正常金融秩序，滋生违法犯罪活动，虚拟货币成为洗钱、逃税、恐怖融资和跨境资金转移的来源。在一定程度上威胁社会稳定和国家安全。”国家发改委相关负责人指出。

中南财经政法大学数字经济研究院执行院长潘鹤林告诉时代周刊记者，“目前政策的主基调已经很明确，就是没有增量，股票将被撤回。政策的主要方向是“与虚拟货币脱钩”。

“未来中国将全面退出虚拟货币。监管部门已经明确调整了虚拟货币的属性，虚拟货币不是货币，不允许金融和财政活动与虚拟货币有任何关系比较。”潘和林说。

受此影响，BTC、DOGE、ETH等价格相继下跌。截至北京时间9月24日19:30，比特币跌幅超过8%，以太坊跌幅超过10%。

虚拟货币全面非法化

从去年开始，以比特币为代表的虚拟货币不断被炒作。今年7月下旬以来，比特币价格也接连上涨，从2.$90,000涨到了4.$20,000。

在赚钱的作用下，投资者蜂拥而至，越来越多缺乏辨别能力的普通投资者进入币圈。同时，虚拟货币的欺诈、洗钱、非法集资等隐性问题仍未得到解决。发生。

美国联邦贸易委员会 (FTC) 表示，与虚拟货币相关的欺诈行为在 2020 年第四季度和 2021 年第一季度造成了近 8200 万美元的损失，是去年同期的 10 倍。

央行支付结算司司长温新祥在9月24日的中国支付结算论坛上表示，虚拟货币的匿名性更容易成为违法犯罪行为的交易工具，使用虚拟货币跨境转移非法资金是典型场景之一。

虚拟货币乱象带来的潜在金融风险已引起监管部门的高度关注。央行表示，虚拟货币交易炒作活动兴起，扰乱经济金融秩序，催生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全.

《关于进一步防范和处理虚拟货币交易炒作风险的通知》明确金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务；和访问管理；加强虚拟货币相关市场主体的登记和广告管理；打击与虚拟货币有关的非法金融活动；严厉打击涉及虚拟货币的犯罪活动。

虚拟货币在全球范围内受到严格监管。最近几周，全球最大的加密货币交易所 Binance 被禁止在英国、意大利、德国、荷兰、日本等地提供某些加密货币投资产品。韩国也加大了打击逃税和利用数字货币逃税的力度，美国证券交易委员会新任主席加里·根斯勒（Gary Gensler）多次表示要加强对加密货币和投资者的监管保护。

潘鹤林表示，此次整改活动是规避虚拟货币带来的金融风险的合理举措。短时间内，很难彻底杜绝私人C2C虚拟货币交易。但在未来时机成熟的时候，我相信监管会彻底清除虚拟货币交易。

从锅底抽奖，禁止虚拟货币挖矿

虚拟货币“挖矿”活动是指通过专门的“矿工”货币过程计算和生产虚拟货币。

以比特币为代表的加密货币是2020年涨幅最大的资产类别之一。在火爆市场的带动下，矿工的挖矿收入快速上升虚拟货币交易时间和规则，带动“挖矿”需求激增，主力挖矿企业纷纷购买大功率矿机，希望通过提高算力获得更高的利润。

“挖矿”带来的超高能耗问题不容忽视。

“挖矿”需要高效的电脑矿机和大量的电力来维持。根据剑桥大学另类金融研究中心的研究，截至 2021 年 5 月 10 日，全球比特币挖矿的年用电量约为 149.37 太瓦时（1 太瓦时为 1亿度电）），这个数字已经超过了马来西亚、乌克兰、瑞典等国家的全国年用电量。

事实上，近期中国很多地方都面临着电力短缺的压力，包括江苏、浙江、山东、广西、云南等至少10个省份。

9月24日虚拟货币交易时间和规则，华泰证券指出，煤炭是今年涨幅最大的周期性品种，尤其是8月中旬以来，动力煤期货价格在短短一个月内涨幅高达50%。事实上，过去一年，我国电厂煤炭库存一直处于历史低位，供需矛盾比较大。缺煤导致电力供应不足。

《关于规范虚拟货币“挖矿”活动的通知》明确规定，虚拟货币“挖矿”项目不得参与电力市场。文件指出，要加强对电力市场秩序的监管，加强对参与电力市场的企业用户的筛选，不允许虚拟货币“挖矿”项目以任何名义参与电力市场，并且不允许虚拟货币“挖矿”项目以任何方式享受。电力市场受益。已进入电力市场的虚拟货币“挖矿”项目必须限期退出。

“采矿”不仅消耗高能量，而且排放更多的二氧化碳。在“碳中和”的趋势下，这个问题越来越受到关注。

比特币等加密货币的“挖矿”活动显然与“碳峰、碳中和”的目标相悖。

数据显示，在没有任何政策干预的情况下，中国比特币区块链的年能耗预计将在 2024 年达到 296.59 TWh 的峰值，产生1.305 亿公吨的碳排放，其中将超过捷克共和国和卡塔尔的年温室气体排放总量。

Disk和Lin表示，当有多余的电力时，“挖矿”是为了减少损失，“毕竟电网上的电不用了就会消失”，但在环保节能的环境下省钱，“挖矿”可以把消费问题变成负担。